民生加银兴盈债券型证券投资基金     更新招募说明书 基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司 基金托管东说念主：徽商银行股份有限公司       二〇二五年五月                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                   蹙迫辅导   民生加银兴盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年4月3日中 国证监会证监许可【2019】619号文注册，基金合同于2019年5月21日胜利。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分散 投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等好像 提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其捏有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管理风险、本领风险、合规风险以及本基金出奇风险等。无数赎回风险是开 放式基金所出奇的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回肯求越过上一绽开日 基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、搀和型基金，高于货币市集基金。投资者应当隆重阅读基金合同、招募说明 书、基金产物尊府概要等基金信息走漏文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资教会、资产现象等判断基金是否和自身的风险承 受才调相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金管理东说念主或基金管理东说念主托付的具有基金销售业务经验的其他机构购 买基金。   本基金将资产支捏证券纳入到投资规模当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现爽约，或在往复过程 中发生交收爽约，或由于资产支捏证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上涨，本基金捏有资产支捏证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将靠近下降的                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券市集限度及往复活跃进程的影响，资产支捏 证券可能无法在褪色价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操作风险：基金联系当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面抑制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作错误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、往复症结、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同弗成 正常实行，导致基金财产的损失。   基金管理东说念主承诺依照恪称职守、敦朴信用、严慎发奋的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过火净 值上下并不预示其畴昔功绩发扬，基金管理东说念主管理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发扬的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自尊”原则，在 作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行 包袱。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应隆重阅读本招募说明书。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外。法律 法则、监管机构另有轨则的，从其轨则。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2025年04月30日，预计财务 数据和净值发扬截止日为2025年03月31日（财务数据未经审计）。                                                   民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                                                          目          录                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第一部分 引子   《民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息走漏管理办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《公开召募绽开式证券投资 基金流动性风险管理轨则》（以下简称“《流动性风险管理轨则》”）过火他预计法 律法则与《民生加银兴盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性论说或者紧要遗漏， 并对其真确性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的尊府肯求召募。本招募说明书由基金管理 东说念主解释。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基 金份额，其捏有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他预计轨则享有权利、承担义务。基金份额捏有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额捏有东说念主的权利和义务，应留意查阅基金合同。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改良和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改良和补充 说明书》过火更新 公告》 概要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有握住力的决定、决议、通知等 次会议通过，2012年12月28日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议 改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会常 务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其每每作念出的改良 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改良 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改良                   民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其每每 作念出的改良 会 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 法登记并存续或经预计政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、工作法东说念主、社会团体 或其他组织 法》（包括其每每改良）及联系法律法则轨则不错投资于在中国境内证券市集的中 国境外的机构投资者 券投资试点办法》（包括其每每改良）及联系法律法则轨则，经中国证监会批准， 并取得国度外汇管理局批准的投资额度，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券 投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及定投等业务 销售业务经验并与基金管理东说念主缔结了基金销售服务代理公约，代为办理基金销售业                   民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 务的机构 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、 代理披发红利、建立并缓助基金份额捏有东说念主名册和办理非往复过户等 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐述的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得越过3个月 放日 范例基金管理东说念主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同顺从                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，肯求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额退换为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成 扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 数加上基金退换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入申 请份额总和后的余额)越过上一绽开日基金总份额的10% 完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的神圣 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子走漏网站） 等媒介                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行 按时进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公设备行股票、资产支捏证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或往复的债券 等 净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤 并得到公说念对待 户进行处置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产                        民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                       第三部分 基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称号：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     组织时势：有限使命公司（外商投资、非独资）     注册老本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续筹备     筹备规模：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓吹为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     预计东说念主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有鼓吹会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：战术发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 筹备管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抑制委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户愉快一部、专户愉快二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、机构客户部、战术客户 部、集团服务部、渠说念管理部、互联网金融部、营销管理部、市集支捏部、往复部、 监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息本领部、深圳管理总部、抽象管理部、 缠绵财务部、纪委办公室等部门。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   二、主要东说念主员情况   李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏处事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成皆分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融工作部成皆分部、西部分部市集总监，交通金融工作部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行工作部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 捏处事）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委布告、董事长。   郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产管理有限公司董事长。   王庆玉先生：董事，金融学硕士。自2022年7月起赴任于中国民生银行，曾先 后任中国民生银行金融同行部、资金及老本市集部、金融市集部职员、中心副总经 理（主捏处事）、中心总司理，金融市集部党委委员、总裁助理、副总裁、副总经 理，现任中国民生银行金融市集部总司理，中国银行间市集往复商协会专科委员。   赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行实行 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主钞票管理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票管理北亚区私东说念主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本领员，陕西省国际 相信股份有限公司名堂司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资副总监、投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有 限公司监事，陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 权投资基金管理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：沉寂董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 锤真金不怕火，梦想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家设备投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、战术发展部副主任兼国度设备投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏处事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国社会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司沉寂董事，长 城证券股份有限公司沉寂董事，重庆国际相信股份有限公司沉寂董事。   谭小芬先生：沉寂董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、诠释，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学锤真金不怕火处事部部长、东说念主事处处长、东说念主才处事办公室主任、中央财经大学发展缠绵处 处长、学科建造办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院诠释，栽培 部后生长江学者，蓝天缠绵超卓后生学者，应用经济学研究生栽培委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司沉寂董事、杭州海康威视数字本领股份有限公司沉寂董事。   于学会先生：沉寂董事，法学学士。从事过10年企业筹备管理处事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司沉寂董事。   李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司缠绵财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司缠绵财 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运工作部副总 司理（主捏处事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新本领产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生：监事，工商管理硕士。曾赴任于中国建造银行成皆市第八支行信贷 科、中国建造银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司产物设备部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾赴任于泰康资产管理有限使命公司运行保 障部、聚首往复室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往复部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主、首席信息官，经济学硕士。历任金融时 报社证券新闻部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办 公室处长、主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理， 中国出口信用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管 理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委 员、副总司理、财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融工作部、董事会战术发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士：防守长，管理学博士。曾赴任于中国证监会检察总队、检察局。                   民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 管理有限公司防守长，民生加银资产管理有限公司监事。   姚航女士：中国东说念主民大学商学院工商管理硕士。自2001年9月至2004年4月，任 职于在中国邮政储蓄银行江苏分行个金部；自2004年5月至2010年9月，任职于嘉实 基金管理有限公司运营部；自2010年10月至2019年3月，历任东方基金管理有限责 任公司债券往复员、基金司理、固定收益部副总司理（主捏处事）。2019年3月加入 民生加银基金管理有限公司，现任基金司理。自2019年7月于今担任民生加银兴盈 债券型证券投资基金基金司理；自2020年4月于今担任民生加银鑫通债券型证券投 资基金基金司理；自2020年8月于今担任民生加银嘉益债券型证券投资基金基金经 理；自2020年12月于今担任民生加银汇智3个月按时绽开债券型证券投资基金基金 司理；自2022年12月于今担任民生加银瑞丰一年按时绽开债券型发起式证券投资基 金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银聚鑫三年按时绽开债券型证券投资基 金基金司理。自2019年8月至2021年2月担任民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、 民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月按时绽开债券型发起 式证券投资基金基金司理；自2020年9月至2021年10月担任民生加银瑞鑫一年按时 绽开债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年4月至2021年12月担任民生加 银兴利搀和型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年3月担任民生加银汇利 搀和型证券投资基金基金司理；自2021年3月至2022年6月担任民生加银聚利6个月 捏有期搀和型证券投资基金基金司理；自2019年7月至2022年12月担任民生加银和 鑫按时绽开债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年3月至2025年3月担任民 生加银鑫福生动配置搀和型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   陆欣先生（2019年05月至2020年08月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、总司理助理兼资产配置部总监刘欣、权益投资部总监 孙伟、固定收益部总监谢志华、权益研究部总监王亮、专户愉快一部总监赵小强、 专户愉快二部总监刘霄汉、固收研究部总监韩晟、量化投资部总监何江、风险管理 部总监丁辉、往复部总监周晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户愉快二部总监刘霄汉、权益投资部总监助理尹涛、基金司理 蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户愉快一部总监赵小强、固收研究部总监韩 晟、风险管理部总监丁辉、往复部总监周晓芳、专户愉快一部总监助理宋立军、基 金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：总司理助理兼资产配置部总监刘欣、量化投资部总监何江、风险管理部 总监丁辉、往复部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过火他预计轨则，基金管理东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 法律步履；   四、基金管理东说念主承诺 制轨制，遴选有用措施，防御违背《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生； 度，遴选有用措施，防御以下《基金法》、《运作办法》拦阻的步履发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东说念主从事联系的往复行径；   （7）卤莽职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会拦阻的其他步履。 预计法律法则及行业范例，敦朴信用、发奋尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法筹备；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）损伤基金份额捏有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   （5）断绝、扰乱、禁绝或严重影响中国证监会照章监管；               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （6）卤莽职守、忽地权柄，不按照轨则履行职责；  （7）泄漏在职职期间洞悉的预计证券、基金的交易阴事，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缠绵等信息；利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事联系 的往复行径；  （8）除按法律法则、基金管理公司轨制进行基金投资外，平直或迤逦进行其 他股票往复；  （9）违背证券往复花样业务功令，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，扰 乱市集次序；  （10）特地损伤投资东说念主过火他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不刚直妙技谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息走漏不真确，有误导、诈骗身分；  （14）法律法则和中国证监会拦阻的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 遴选有用措施，保证基金财产无须于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不刚直的证券往复行径；  （7）法律、行政法则轨则和中国证监会轨则拦阻的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益；                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 漏在职职期间洞悉的预计证券、基金的交易阴事、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资缠绵等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事联系的往复行径；   六、基金管理东说念主的里面抑制轨制   本基金管理东说念主即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用筹备，防护、化解筹备风险和所管理的资产运作风险，充分保护 资产托付东说念主、公司和公司鼓吹的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管理公 司里面抑制辅导认识》等法律法则和中国证监会的预计文献，以及《民生加银基金 管理有限公司轨则》，制定《民生加银基金管理有限公司里面抑制大纲》。   里面抑制体系是指公司为防护和化解风险，保证筹备运作稳健公司的发展缠绵， 在充分辩论表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与抑制措施而形成的系统。里面抑制轨制是公司为完结里面抑制宗旨而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作表率与抑制措施的总称。   里面抑制轨制由公司轨则、里面抑制大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务功令等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受侵扰，可贵鼓吹的正当权益。   （2）保证公司筹备运作严格顺从国度预计法律法则和行业监管功令，自愿形 成遵法筹备、范例运作的筹备想想和筹备理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、实行和监督机制。   （4）防护和化解筹备风险，提高筹备管理效益，确保筹备业务的稳健运行和 受托资产的安全完满，完结公司的捏续、结识、健康发展。   （5）确保公司筹备宗旨和发展战术的凯旋实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、完满、实时。   （1）健全性原则。里面抑制须闪避公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控表率， 并当令调养和陆续完善，可贵内控轨制的有用实行。                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （3）沉寂性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对沉寂，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹备管理方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的抑制成本达到最好的里面抑制恶果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳健国度法律、法则、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面抑制轨制应当涵盖公司筹备管理的各个设施，不得留 有轨制上的空缺和过失。  （3）审慎性原则。制定里面抑制轨制应当以审慎筹备、防护和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面抑制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面抑制轨制的制定应当跟着预计法律法则的调养和公司 筹备战术、筹备方针、筹备理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抑制的基本要素包括抑制环境、风险评估、抑制行径、信息相通和里面监 控。  （1）抑制环境组成公司里面抑制的基础，抑制环境包括筹备理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。  （2）公司管理层应当放心设立内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 险防护融会，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险融会连合到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。  （3）公司按“利益公说念、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明沉寂董事和监事会的监督职能，严禁不刚直关联往复、利益运输 和里面东说念主抑制自得的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、沉寂性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策表率和管理议事功令，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、有用的内                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抑制的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理轨则、操作过程及里面抑制轨则，加强 对业务风险的抑制。部门管理层应按时对部门内风险进行评估，确定风险管理战术 并实施，监控风险管理绩效，以陆续转变风险管理才调。  （5）公司设立礼貌递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须洞悉并以书面方式承诺顺从，在授权规模内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的搜检和反馈。  （6）里面抑制风险评估包括按时和不按时的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抑制主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督搜检。  （8）授权抑制是里面抑制行径的基本重心，它连合于公司筹备行径的遥远。 授权抑制的主要内容包括： 健全公司授权标准和表率，确保授权轨制的贯彻实行。 的职责。 经授权东说念主签章阐述后下达到被授权东说念主，并报预计部门备案。                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行沉寂运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往复、往复和算帐、基金管帐和公司管帐等蹙迫岗亭不得 有东说念主员的重迭。蹙迫业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危急处理机制和表率。  （12）遴选稳健、有用的信息系统，识别、采集、加工并彼此交流筹备行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹备信息和财务管帐尊府的真确性、准确性和 完满性，必须能完结公司里面信息的相通和分享，促进公司里面管理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务申诉系统，但凡属于超过权 限的任何决策必须履行轨则的禀报申诉表率。  （14）里面抑制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、防守长和监察稽核 部等部门在各自的权柄规模内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部群众对公司里面抑制进行搜检和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的本领应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抑制进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令转变。  （1）研究业务抑制主要内容包括： 础上建立和可贵备选库。  （2）投资决策业务抑制主要内容包括： 宗旨、投资规模、投资策略、投资组合和投资限制等要求。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 权决策。 析支捏，并有决策记录。 品特征和决策表率、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往复业务抑制主要内容包括： 者平直进行往复。 设施。 非法违法或者其他格外情况，应当实时申诉相应部门与东说念主员。 对待。 和功令。 金投资触及关联往复的，应在联系投资研究申诉中至极说明，并报公司联系部门批 准。  （4）基金算帐和基金管帐业务抑制主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建立、资金划转、账簿记录                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 等方面彼此沉寂。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务抑制主要内容包括： 风险抑制措施。 各项业务，严禁误导和诳骗投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。  （6）信息走漏抑制主要内容包括： 保证公开走漏的信息真确、准确、完满、实时。 发布。 法，对信息走漏出现的错误建议处理认识，并细腻联系东说念主员的使命。  （7）信息本领系统抑制主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作过程、岗亭手册和风险抑制轨制。 写完满的本领尊府；在完结业务电子化时，应建立狡饰系统和相应抑制机制，并保 证计较机系统的可稽性。 确的使命管理，信息本领系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的联合验收。 度等管理措施，确保系统安全运行。 通盘这个词过程实施明确的使命管理，严格分袂业务操作、本领可贵等方面的职责。 应具备身份考证、访谒抑制、故障收复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员缓助。用户使用的密码口令要按时更换，不得向他东说念主裸露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾祸收复演习，确保系统可靠、结识、安全地运行。  （8）公司财务管理抑制主要内容包括： 彼此沉寂的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐处事操作过程和管帐岗亭处事 手册，并针对各个风险抑制点建立严实的管帐系统抑制。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 经规律。 务用章、支票等蹙迫凭据和管帐档案，严格管帐尊府的调阅手续，防御管帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核抑制主要内容包括： 授权，防守长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面抑制轨制的实行 情况独马上履行搜检、评价、申诉、建议职能。 当对防守长的申诉进行审议。 保证监察稽核部门的沉寂性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作表率和组织规律。 情况，确保公司各项筹备管理行径的有用运行。 公司里面抑制轨制的，应当细腻预计部门和东说念主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面抑制轨制的走漏真确、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展陆续完善里面抑制轨制。                    民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                  第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号：徽商银行股份有限公司   住所：安徽省合肥市云谷路1699号徽银大厦   法定代表东说念主：严琛   成立时期：1997年4月4日   批准设立文号：银复199770号   基金托管业务批准文号：证监许可201463号   组织时势：股份有限公司   注册老本：1,388,980.1211万元东说念主民币   存续期间：捏续筹备   筹备规模：摄取公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内、外结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外汇； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供缓助箱服务；办理委 托存贷款业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国东说念主民银行批准， 筹备结汇、售汇业务。   客服电话：96588   我行自2014年头取得证券投资基金托管经验。资产托管手下设市集营销团队、 托管运作团队、稽核监督团队、运行保障团队和外包业务团队。通过部门单设、团 队单干、岗亭职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡，确保基金托管业务 运营的完满与沉寂。   我行资产托管部领有一支高修养东说念主才队列，东说念主员100%具有本科及以上学历， 其中研究生占90%以上。东说念主员学问组成中，触及证券、基金、银行、管帐、计较机、 法律、国际金融等专科，好像为托管业务提供全场地的学问支捏，从事算帐，核算， 投资监督，信息走漏等中枢业务东说念主员均领有证券投资基金从业经验。通过系统的业 务培训和从业说念德操守栽培，我行资产托管业务东说念主员好像适合银行愉快资产以过火                   民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 他各类证券化资金托管业务发展和市集的需要。   抑制2025年3月31日，徽商银行托管运作中共计36只证券投资基金，其中境内 基金36只，公募基金托管余额1,081.34亿元。   二、托管业务的里面抑制轨制   徽商银步履确保所托管资产安全，切实履行托管东说念主职责，有用防护和化解托管 业务风险，在充分辩论表里部环境的基础上，通过制定和实施一系列轨制、表率和 办法，对托管业务风险进行事前防护、事中抑制、过后监督和纠正的动态过程和机 制。徽商银行托管业务里面抑制管理体系主要由全行各分支机构、总行资产托管部、 合规部、风险管理部和审计部组成。   全行各分支机构是托管业务里面抑制的实行单元，主要职责包括：根据法律法 规、监管轨则、业务管理办法和操作规程，以及托管业务内控实施确定，开展托管 业务；对本单元里面抑制的有用性进行自查、自评，实时发现和反馈本单元里面控 制存在的问题，并遴选有用措施进行转变和完善；申诉里面抑制行径中发现的紧要 信息和存在的问题并组织落实整改。   总行资产托管部主要职责包括：制定托管业务里面抑制实施确定、里面抑制管 理措施，促进托管业务里面抑制管理的一致性和有用性；组织和辅导托管业务里面 抑制的实施；制定业务搜检缠绵，就内控建造、实行情况开展自查和搜检并督促整 改；建立里面抑制信息收罗、分析和申诉机制，监督各分支机构里面抑制现象；开 展里面抑制有用性自评处事，并根据监管要乞降本行轨则，按时或不按时申诉托管 业务里面抑制现象。   总行合规部、风险管理部以及审计部根据全行里面抑制情况，对托管业务里面 抑制的有用性进行监督搜检与评价。   徽商银行资产托管部具备系统、完善的里面抑制体系。建立了较为完备的业务 管理和操作轨制以及范例的业务操作过程，不错保证托管业务处理凯旋进行；同期 建立授权和承办、复核双东说念主处事岗责体系，并通过部门单设、团队单干及专门的监 督搜检，完结前、中、后三位一体全过程的监督制衡。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  在业务开办前，为每只托管产物设立沉寂的账户，单独核算，分账管理，完结 不同资产之间在账户建立、资金划拨、账册登记等方面完全沉寂，完结专户、专东说念主 管理，并同期保证托管账户的开立和使用只限于得志开展业务的需要。业务开办过 程中进行资金算帐时，严格按照联系轨则和资产管理东说念主的有用指示办理资金划拨和 支付，同期陆续加强资金头寸管理，防护资金头寸不及风险；此外，对产物钤记、 产物财务专用章、业务章等钤记以及开户尊府、预留印鉴、什物证券凭证等蹙迫文 件的缓助和使用，实行双东说念主双责，严格按照钤记和蹙迫档案管理轨制实行，防护操 作风险。  徽商银行对于资产托管部托管运营室实行紧闭式管理、音像监控；托管信息技 术系统完满、沉寂，业务处理最猛进程地完结电子操作，防御手工操工作故的发生。  为弥补操作症结或因本领故障等原因给基金财产或基金份额捏有东说念主形成的损失， 徽商银行根据《公开召募证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》，建立本行 证券投资基金托管风险准备金轨制，是对风险发生后的一种援助措施，切实减少当 事东说念主损失。  针对托管业务可能遭遇的由于系统、故障及各类突发事件导致的危急，徽商银 行制定了完善的突发事件济急处理轨制。最初，为有用处理突发事件，防御损失扩 大，成立托管业务运营危急处理处事小组，为处理突发事件提供组织保障；其次， 为提高危急处理的可操作性，对于结算业务过程中的格外情况，我行制定了托管业 务运营危急处理实施确定，明确和细化算帐业务系统危急处理、东说念主民币资金结算过 程危急的处理以及资金算帐业务骤增等济急处理措施，实时和马上科罚问题，防御 损失发生和扩大。  三、托管东说念主对管理东说念主运作基金进行监督的方法和表率  根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和预计证券法律法则的轨则，对基金 的投资规模、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、 基金管理东说念主报恩的计提和支付、基金托管东说念主报恩的计提和支付、基金申购资金的到 账和赎回资金的划付、基金收益分拨等步履的正当性、合规性进行监督和核查。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主的违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和预计               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 证券法律法则轨则的步履，应实时通知基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通知 后应实时查对阐述并对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，应立即申诉中国证监会，同期通 知基金管理东说念主限期纠正。                       民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                    第五部分 联系服务机构 （一）销售机构及预计东说念主 称号：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：李业弟 客服电话：400-8888-388 预计东说念主：张琢 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 预计东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （2）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部111号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部111号 法定代表东说念主：霍达 客户服务热线：95565 预计东说念主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com                        民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) （3）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成皆市东城根上街95号 办公地址：四川省成皆市东城根上街95号 法定代表东说念主：冉云 预计东说念主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （4）称号：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号 办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号 法定代表东说念主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （5）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 预计东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （6）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东说念主：张剑 电话：021-33389888 传真：021-33388224 预计东说念主：王昊洋                      民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （7）称号：国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 法定代表东说念主：沈和付 客户服务电话：95578 公司网址：www. gyzq.com.cn （8）称号：吉利银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉利金融中心B座 法定代表东说念主：谢永林 预计东说念主：潘琦 预计电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （9）称号：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：苏军良 客服电话：95547 预计东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （10）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：戚侠                      民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 客户服务电话：400-8866-567 预计东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （11）称号：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东说念主：赵小中 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn （12）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 预计东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （13）称号：中信证券（山东）有限使命公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 预计东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （14）称号：中国东说念主寿保障股份有限公司                          民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东说念主：白涛 预计东说念主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （15）称号：国泰海通证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易查验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 预计东说念主：钟伟镇 客服电话：95521 网址：www.gtht.com （16）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话：400-820-5369 预计东说念主：项阳/张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址：www.jiyufund.com.cn （17）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易查验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 预计东说念主：伍豪                        民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （18）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 预计东说念主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www.ehowbuy.com （19）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 预计东说念主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （20）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区溧阳路735号2幢3层 法定代表东说念主：尹彬彬 预计东说念主：陈东 预计电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com                          民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （21）称号：上海中原钞票投资管理有限公司  注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层  法定代表东说念主：毛淮平  客服电话：400-817-5666  预计东说念主：张静怡  电话：010-88066326  传真：010-88066552  网址：www.amcfortune.com  （22）称号：上海长量基金销售有限公司  注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室  办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层  法定代表东说念主：张跃伟  客服电话：400 820 2899  预计东说念主：曾帅  电话：021-20691928  网址：http://www.erichfund.com/  基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，选拔其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金管理有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：李业弟  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  预计东说念主：蔡海峰  （三）出具法律认识书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所                       民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 住所：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 负责东说念主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 预计东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊平素合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 实行事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 预计东说念主：蔡正轩                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同过火他预计轨则，2019年4月3日中国证监会证监许可【2019】619号 文注册。   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按时   运作方式：契约型绽开式   三、召募对象   稳健法律法则轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外机构投资者、东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资东说念主。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募207,015,377.10份基金份额，召募有用认购总户数 为213户。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)           第七部分 基金合同的胜利  一、基金合同的胜利  根据联系法则和基金合同的预计轨则，本基金合同已于2019年5月21日隆更生 效，自本基金合同胜利之日起，本基金管理东说念主隆重运转管理本基金。  二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产限度  基金合同胜利后，一语气二十个处事日出现基金份额捏有东说念主数目发火二百东说念主或者 基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理东说念主应当在按时申诉中赐与走漏；一语气 六十个处事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会申诉并建议科罚有缠绵， 如退换运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大 会进行表决。  法律法则或监管机构另有轨则时，从其轨则。                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回花样  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在 招募说明书或其他联系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽开日实时期  本基金的申购和赎回的绽开日为上海证券往复所、深圳证券往复所的正常往复 日，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申 购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理时期在招募说明书或联系公告中载明。  基金合同胜利后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时期变更或其他 特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的调养，但应依 照《信息走漏办法》的预计轨则在指定媒介上公告。  本基金已于2019年5月23日起运转办理日常申购和赎回业务。  基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或退换肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行计较； 赎回；  基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东说念主必                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 须依照《信息走漏办法》的预计轨则在指定媒介上进行公告。   四、申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构轨则的表率，在绽开日的具体业务办理时期内建议申 购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时期前全额托付申购款项，不然所提交的 申购肯求不成立。投资东说念主在轨则时期前全额托付申购款项，申购肯求成立；登记机 构阐述基金份额时，申购胜利。   基金份额捏有东说念主在提交赎回肯求时，必须有裕如的基金份额余额，不然所提交 的赎回肯求不成立。基金份额捏有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回 时，赎复活效。基金份额捏有东说念主赎回肯求得胜后，基金管理东说念主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同预计条件处理。   如遇证券往复所或往复市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能抑制的因素影响业务处理过程，则赎回 款项划付时期相应顺延，顺延至该因素摒除的最近一个处事日。   基金管理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的规模内，对上述业务办理时期进 行调养，基金管理东说念主必须依照《信息走漏办法》的预计轨则在指定媒介上公告。   基金管理东说念主应以往复时期结果前受理有用申购和赎回肯求确本日动作申购或赎 回肯求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往复的有用性进行 阐述。T日提交的有用肯求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不得胜或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售 机构如实接收到肯求。申购、赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东说念主自行承担。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，越过最低申购金额的部分不设金额级差；按时定额投资缠绵、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则 为准。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其捏有的部分或全部基金份额赎回，但每 笔最低赎回份额为1份。   本基金的投资者每个往复账户的最低基金份额余额为1份，投资者当日捏有份 额减少导致在销售机构褪色往复账户保留的基金份额不及1份的，注册登记机构有 权将全部剩余份额自动赎回。   本基金分歧单个投资者累计捏有的基金份额上限进行限制，但单一投资者捏有 基金份额数不得达到或越过基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或越过50%的除外)；销售机构若有不同轨则，以销售机构 轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。 金管理东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金 管理东说念主基于投资运作与风险抑制的需要，可遴选上述措施对基金限度赐与抑制。具 体请参见联系轨则。 额的数目限制。基金管理东说念主必须依照《信息走漏办法》的预计轨则在指定媒介上公 告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   本基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推论、 销售、登记等各项用度。                    民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施隔离的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老缠绵筹集的资金 过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一缠绵以及聚算缠绵。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户规模，并按 轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金管理东说念主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率轨则实行，不再享有费率优惠。  通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：         单次申购金额 M                    申购费率         M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元                      每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：         单次申购金额 M                    申购费率         M＜100 万元                     0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东说念主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。 当需要遴选比例配售方式对有用申购金额进行部分阐述时，投资东说念主申购费率按照申 购肯求阐述金额所对应的费率计较，申购肯求阐述金额不受申购最低名额的限制。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额捏巧合期的加多而递减，具 体见下表：  本基金的赎回费率如下：   捏有基金时期 T           赎回费率        赎回费归入基金财产的比例     T＜7 日            1.50%              100%                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     T≥30 日      0.00%        -   投资东说念主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构阐述登记之日起计较。 《信息走漏办法》的预计轨则在指定媒介上公告。 保基金估值的公说念性，舞动订价机制的处理原则与操作范例参见法律法则和自律组 织的自律功令，具体见基金管理东说念主届时的联系公告。 额捏有东说念主无本质性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销缠绵，按时或不 按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按联系监管部门要求履行必要手 续后，基金管理东说念主不错稳健调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计较及处理方式   本基金份额净值的计较，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错稳健蔓延计较或公告。   （1）若投资者选拔申购本基金基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到的基金 份额为：                       民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）计较公式   若投资者赎回本基金基金份额，则赎回金额的计较公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在T日赎回10,000份基金份额，捏巧合期为20天，适用的赎 回费率为0.30%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其赢得的赎回金额计较如下：   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×0.30%=60.00（元）   赎回金额=20,000.00－60.00=19,940.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，捏巧合期为20天，假设赎回当日本基金 基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,940.00元。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 净值。                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 东说念主利益时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者越过50%，或者变相逃匿50%聚首度的情形时。 上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 且遴选估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管理东说念主应当遴选暂停接受基金申购肯求的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停 申购肯求时，基金管理东说念主应当根据预计轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。当发 生上述第7、8项情形时，基金管理东说念主不错遴选比例阐述等方式对该投资东说念主的申购申 请进行限制，基金管理东说念主也有权断绝该等全部或者部分申购肯求。如果投资东说念主的申 购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购 的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 净值。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 且遴选估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管理东说念主应当遴选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。   发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额捏有东说念主 的赎回肯求或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已确 认的赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按 单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付。若 出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额捏有东说念主在肯求赎 回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况摒除时，基 金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后 的余额)越过前一绽开日的基金总份额的10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全 额赎回或部分宽限赎回或减速支付。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 正常赎回表率实行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有艰巨或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回 肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎 回肯求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个绽开 日连续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被撤销。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 东说念主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部 分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气2个绽开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得越过20个处事日，并应当依据联系轨则进行公告。   （4）若本基金发生无数赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回肯求越过上一绽开 日基金总份额的20%，基金管理东说念主不错遴选具体措施对其进行赎回肯求宽限办理。 基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额捏有东说念主超出20%的赎回肯求实施宽限办理， 而对该单个基金份额捏有东说念主20%以内（含20%）的赎回肯求，基金管理东说念主根据前段 “（1）全部赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额捏有东说念主的赎回 肯求一并办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错选拔宽限赎回或 取消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个绽开日连续赎回，直到全部赎回为 止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被撤销。宽限的赎回肯求与 下一绽开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日基金份额净值为基础计较 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确选 择，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份 额的限制。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方 式）在3个往复日内通知基金份额捏有东说念主，说明预计处理方法，并在2日内依据联系 轨则进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的基金份额净值。 《信息走漏办法》的预计轨则，最迟于再行绽开日在指定媒介上刊登再行绽开申购                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 或赎回的公告，并公布最近1个绽开日的基金份额净值；也不错根据推行情况在暂 停公告中明确再行绽开申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行绽开的公告。  十二、基金退换  基金管理东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，联系规 则由基金管理东说念主届时根据联系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前通知 基金托管东说念主与联系机构。  十三、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，且对份额捏有东说念主无本质性不利影响的前 提下，履行联系表率后，基金管理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监会认同的 往复花样或者其他方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登记。  十四、基金的非往复过户  基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非往复过户以及登记机构认同、稳健法律法则的其它非往复过户或者按影相 关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。  袭取是指基金份额捏有东说念主厌世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要 求提供的联系尊府，对于稳健条件的非往复过户肯求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的标准收费。  十五、基金的转托管  基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的标准收取转托管费。  十六、定投缠绵  基金管理东说念主不错为投资东说念专揽理定投缠绵，具体功令由基金管理东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理定投缠绵时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所轨则的定投缠绵最低申购金额。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、稳健法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法则 或基金合同另有轨则的除外。  在对基金份额捏有东说念主无本质性不利影响的前提下，履行联系表率后，如联系法 律法则允许基金管理东说念专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制 定和实施相应的业务功令。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或联系公告。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金在严格抑制组合净值波动率的前提下，力图赢得超过功绩比拟基准的投 资答复。   二、投资规模   本基金的投资规模主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司 债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债）、资产支捏证券、 债券回购、银行进款（公约进款、通知进款以及按时进款等）、同行存单、现金以 及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须稳健中国证监会的相 关轨则）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可退换债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本 基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值 的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳健 表率后，不错将其纳入投资规模。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业远景预计和发借主体公司研究的抽象运用， 主要遴选利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格抑制流动性风险、 利率风险以及信用风险的基础上，深入挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建 及调养固定收益投资组合。   本基金将生动应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选拔策略、息 差策略、现金头寸管理策略等，在合理管理并抑制组合风险的前提下，赢得债券市 场的全体答复率及逾额收益。   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、 M2的统统水和睦增长率、利率水平与走势等）、债券市集全体收益率弧线变化、申 购赎回现金流情况等因素的抽象分析和判断。在此基础上，确定资产在非信用类固 定收益类证券（现金、国度债券、中央银行单据等）和信用类固定收益类证券之间                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的配置比例，全体组合的久期规模以及杠杆率水平。  同期，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收益率情况，综 合判断个券的投资价值，选拔风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合， 以期增强基金资产的赢利才调。  （1）组合久期配置策略  通过预计收益率弧线的时势和变化趋势，对各类型债券进行久期配置；当收益 率弧线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，力图组合收益 越过基准收益。根据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线 变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。  在宗旨久期的实行过程中，将至极谨慎对信用风险、流动性风险及类属资产配 置的管理，以使得组合的各式风险在抑制规模之内。  （2）类属资产配置策略  根据不同债券资产类品种收益与风险的臆测和判断，通过分析各类属资产的相 对收益和风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括畴昔的宏不雅 经济和利率环境研究和预计，利差变动情况、市集容量、信用等第情况和流动脾气 况等。通过情景分析的方法，判断各个债券类属的预期捏有期答复，在不同债券品 种之间进行配置。  在类属资产配置层面上，本基金根据市集和类属资产的信用水平，在判断各类 属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市集细分 为往复所国债、往复所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市集。诱骗各类属 资产的市集容量、信用等第和流动性特性，在宗旨久期管理的基础上，运用修正的 均值-方差等模子，按时对投资组合类属资产进行最优化配置和调养，确定类属资 产的最优权重。  同期，本基金针对债券市花样触及行业在同样宏不雅周期配景下不同行业的景气 度的情况，通过分散化投资和行业预判进行，具体发扬为：1）分散化投资：刊行 东说念主触及宽绰行业，本组合将保捏在各行业配置比例上的分散化结构，幸免过度聚首 配置在产业链高度联系的上中卑劣行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段 各行业景气度特征的研判，确定不才一阶段在各行业的配置比例，卖出景气度裁减                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 行业的债券，提前布局景气度进步行业的债券。  （3）息差策略  本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，稳健运用杠杆息 差方式来获取主动管理答复，中式具有较好流动性的债券动作杠杆买入品种，生动 抑制杠杆组合仓位，裁减组合波动率。  （4）个券选拔策略  在个券选拔过程中，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收 益率情况，抽象判断个券的投资价值，选拔风险收益特征最匹配的品种，构建具体 的个券组合。在信用债的选拔方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里 部评级和市集利差分析等判断，并诱骗税收相反和信用风险溢价抽象判断个券的投 资价值，加强对企业债、公司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获 取逾额收益。  本基金还将利用现在的往复所和银行间两个投资市集的利差不同，密切关怀两 个市集之间的利差波动情况，积极寻找跨市集中现券和回购操作的套利契机。  由于法律法则限制和绽开式基金正常运作的需要，基金保留的现金或者到期日 在一年以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的5%。其主要用途包括： 支付潜在赎回金额、计提管理费和托管费等各类用度的需求、支付往复用度等步履。 为有用抑制现金留存的影响，基金管理东说念主将遴选积极的现金头寸管理妙技。具体采 用妙技包括：  （1）合理抑制现金头寸：根据对申购、赎回、退换等业务和联系用度提留的 预判，诱骗标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存，最大限制裁减现金 的捏有比例；  （2）进步现金头寸收益：在法律法则或市集条件允许的前提下，通过现金权 益化的方式裁减现金株连的影响。  深入分析资产支捏证券的市集利率、刊行条件、支捏资产的组成及质地、提前 偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面因素，臆测资产爽约风险和提前偿付 风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支捏证券的本金偿还和利息收                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 益的现金流过程，辅助遴选蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并 诱骗资产支捏证券类资产的市集特性，进行此类品种的投资。   四、投资限制   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于 基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10%；   （5）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行市集中的债券回购最耐久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （6）本基金投资于褪色原始权益东说念主的各类资产支捏证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；   （7）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得越过基金资产净值的20%；   （8）本基金捏有的褪色（指褪色信用级别）资产支捏证券的比例，不得越过 该资产支捏证券限度的10%；   （9）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于褪色原始权益东说念主的各类资产支捏证 券，不得越过其各类资产支捏证券算计限度的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再稳健投资标准，应在评级 报密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保捏 一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过本基金资产净值                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的15%。因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不稳健 前款所轨则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述轨则投资比例 的，基金管理东说念主应当在10个往复日内进行调养，但法律法则或中国证监会轨则的特 殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的预计约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同胜利之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行稳健表率后，则本基金投资不再受联系限制或按调养后的轨则实行。   为可贵基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然而法律法则或中国证监会另有轨则的除外；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不刚直的证券往复行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则拦阻的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、推行控 制东说念主或者与其有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当稳健基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额 捏有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公说念合理价钱实行。联系往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与走漏。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述拦阻性轨则，如适用于本基金，基               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金管理东说念主在履行稳健表率后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的轨则实行。  五、功绩比拟基准  本基金的功绩比拟基准为：中国债券抽象指数收益率  中国债券抽象指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制的中国全市集债券 指数，是现在市集上专科、巨擘和结识的，且好像较好地响应债券市集全体现象的 债券指数。由于本基金的投资规模与中国债券抽象指数所闪避的市集规模基本一致， 因此该指数好像真确响应本基金的风险收益特征，同期也能较稳健权衡本基金的投 资功绩。若畴昔法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集无边接受的功绩 比拟基准推出，或者市集发生变化导致本功绩比拟基准不再适用或本功绩比拟基准 罢手发布，本基金管理东说念主不错依据可贵投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协 商一致并报中国证监会备案后，稳健调养功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基 金份额捏有东说念主大会。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币市集基金，但低于搀和型 基金、股票型基金。  七、基金管理东说念主代表基金期骗联系权利的处理原则及方法  基金管理东说念主将按照国度预计轨则代表本基金沉寂期骗所投资证券项下得权利， 保护基金份额捏有东说念主的利益。基金管理东说念主在代表基金期骗所投资证券项下权利时应 顺从以下原则： 捏有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑管帐师事务所 认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩                     民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   九、基金投资组合申诉   基金管理东说念主的董事会及董事保证本申诉所载尊府不存在子虚记录、误导性论说 或紧要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完满性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主根据本基金合同轨则复核了本投资组合申诉内容，保证复核内容不 存在子虚记录、误导性论说或者紧要遗漏。   基金管理东说念主承诺以敦朴信用、发奋尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其畴昔发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合申诉抑制时期为2025年03月31日，本申诉中所列财务数据未经审计。                                               占基金总资产的比   序号           名堂             金额（元）                                                 例（%）        其中：股票                                -           -        其中：债券                   952,112,585.15       99.97        资产支捏证券                               -           -        其中：买断式回购的买入返                                             -           -        售金融资产   注：本基金本申诉期末未捏有股票。                    民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  注：本基金本申诉期末未捏有港股通投资股票。  注：本基金本申诉期末未捏有股票。   序号        债券品种    公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融        债        可转债（可交换        债）                                    公允价值     占基金资产净值比  序号    债券代码    债券称号 数目（张）                                     （元）       例（%）                老本债 02A                   小微债 投资明细  注：本基金本申诉期末未捏有资产支捏证券。                      民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 细     注：本基金本申诉期末未捏有贵金属。     注：本基金本申诉期末未捏有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息走漏等， 本基金暂不参与国债期货往复。     注：本基金本申诉期末未捏有国债期货。     本基金本申诉期未捏有国债期货。 或在申诉编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体在申诉编制日前一年内受到处罚如下：     江苏银行股份有限公司因非法违法被中国证券监督管理委员会江苏监管局处罚；     中国银行股份有限公司因非法违法被国度外汇管理局北京市分局处罚。     除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案考查，或在申诉编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。     本基金对上述主体所刊行证券的投资决策表率稳健法律法则、基金合同和公司 投资轨制的轨则。     本基金本申诉期末未捏有股票。     注：无。     注：本基金本申诉期末未捏有处于转股期的可退换债券。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 注：本基金本申诉期末未捏有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                           民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                        第十部分 基金的功绩    基金管理东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎发奋的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔发扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟                              功绩比拟                    份额净值 功绩比拟               份额净值           基准收益 阶段                 增长率标 基准收益      ①－③                    ②－④               增长率①           率标准差                    准差②  率③                              ④ 年 5 月 21 日至 年 1 月 1 日至               -0.30% 0.07% -1.19% 0.11%         0.89%     -0.04% 日） 自基金合同生 效起于今 （2019 年 5 月 20.13%   0.05% 10.04% 0.07%         10.09%    -0.02% 年 3 月 31 日）     注：功绩比拟基准=中国债券抽象指数收益率。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息和基金应收款项以 过火他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相沉寂。  四、基金财产的缓助和刑事使命  本基金财产沉寂于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主缓助。基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构不得将基金财产归入其固有 资产。基金管理东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财 产和收益，归入基金财产。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得 被刑事使命。  基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章撤销或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券往复花样的往复日以及国度法律法则轨则 需要对外皮露基金净值的非往复日。  二、估值对象  基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、估值方法  （1）在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外）， 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；  （2）对在往复所市集挂牌转让的资产支捏证券，估值日不存在活跃市集时采 用估值本领确定其公允价值进行估值。如成本好像类似体现公允价值，应捏续评估 上述作念法的稳健性，并在情况发生改变时作念出稳健调养。  （1）初度公设备行未上市的债券，遴选估值本领确定公允价值，在估值本领 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （2）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调养的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃 市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本草率市集报价进行调养，阐述 计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，则遴选估值技 术确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市期间市集利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公说念性。 国度最新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及联系法律法则的轨则或者未能充分可贵基金份额捏有东说念主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商科罚。   根据预计法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金预计的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的认识，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   四、估值表率 另有轨则的，从其轨则。   本基金基金份额净值的计较公式为：   T日基金份额净值＝T日基金份额的基金资产净值/T日基金份额余额总和。   基金管理东说念主应每个处事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则进行公 告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个处事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按对外 公布。   五、估值症结的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值症结时，视                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 为基金份额净值症结。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的邪恶形成估值症结，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的责 任东说念主应当对由于该估值症结遭受损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值症结 处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值症结使命方应实时 互助各方，实时进行更正，因更正估值症结发生的用度由估值症结使命方承担；由 于估值症结使命方未实时更正已产生的估值症结，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对平直损失承担补偿使命；若估值症结使命方一经积极互助，况且有协助 义务确当事东说念主有裕如的时期进行更正而未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相 应补偿使命。估值症结使命方草率更正的情况向预计当事东说念主进行阐述，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值症结的使命方对预计当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值症结的预计平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值症结而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值症结使命方仍草率估值症结负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值症结使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的规模内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其一经赢得的补偿额加上一经赢得的欠妥得利返还的总和 越过其推行损失的差额部分支付给估值症结使命方。   （4）估值症结调养遴选尽量收复至假设未发生估值症结的正确情形的方式。   估值症结被发现后，预计确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）查明估值症结发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值症结发生的 原因确定估值症结的使命方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值症结形成的损失进 行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法由估值症结的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值症结的更正向预计当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现症结时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并遴选合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）症结偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；症结偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的使命，经阐述后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，与本基金预计的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分运筹帷幄后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议实行， 由此给基金份额捏有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且基 金托管东说念主未对计较过程建议疑义或要求基金管理东说念主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额捏有东说念主形成损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就推行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各 自承担相应的使命。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次再行计较 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金管理 东说念主负责赔付。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  ④由于基金管理东说念主提供的信息症结（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较症结而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基 金管理东说念主负责赔付。  （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自本领系统建立而产生的净值计较尾差， 以基金管理东说念主计较结果为准。  （5）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。  六、暂停估值的情形 产价值时； 阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值；  七、基金净值的阐述  用于基金信息走漏的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个处事日往复结果后计较当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐述 后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按约定赐与公布。  八、特殊情况的处理方法 动作基金资产估值症结处理； 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然一经遴选必要、稳健、合理的措施进行搜检，然而未 能发现症结的，由此形成的基金资产估值症结，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿 使命，但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施消弱或摒除由此形成的 影响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                    民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 证费）； 用。   二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计较方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金 托管东说念主发送基金管理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前5个处事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付 日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前5个处事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据预计法则及相应公约轨则， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户预计的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，预计用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。 基金财产投资的联系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度预计税收征收的轨则代扣代缴。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指抑制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；   在稳健法律法则及基金合同约定，并对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的 前提下，基金管理东说念主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调养，不需召开基金份 额捏有东说念主大会。   四、收益分拨有缠绵   基金收益分拨有缠绵中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨有缠绵确实定、公告与实施   本基金收益分拨有缠绵由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据联系轨则 在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时期不 得越过15个处事日。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 构可将基金份额捏有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务功令》实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)          第十五部分 基金的管帐与审计  一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》胜利少于2个月，不错并入下一个管帐年度走漏； 计核算，按照预计轨则编制基金管帐报表； 以两边认同的方式阐述。  二、基金的年度审计 关业务经验的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需按照《信息走漏办法》的预计轨则在指定媒介公告。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险管理轨则》、《基金合同》过火他预计轨则。联系法律法则对于信息走漏的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息走漏义务东说念主   本基金信息走漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主等法律、行政法则和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主 组织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则走漏基金信息，并保证所走漏信息的真确性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予走漏的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的 时期和方式查阅或者复制公开走漏的信息尊府。   三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开走漏的信息应遴选汉文文本。同期遴选外文文本的，基金信息 走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开走漏的信息遴选阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物尊府概要                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 份额捏有东说念主大会召开的功令及具体表率，说明基金产物的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息走漏及 基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金 拆开运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》胜利后，基金产物尊府概要的信息发生紧要变更的， 基金管理东说念主应当在三个处事日内，更新基金产物尊府概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主 至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东说念主不再更新基金产物尊府概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》纲领登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》胜利公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》胜利公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》胜利后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽开日的                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽开日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站走漏半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及预计申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载在指定网站上，并将年度申诉辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申诉应当经过具有证券、期货联系业务经验的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在指定网站上，并将中期申诉辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起15个处事日内，编制完成基金季度申诉，将 季度申诉登载在指定网站上，并将季度申诉辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》胜利不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期 申诉或者年度申诉。   申诉期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等 按时申诉文献中“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下走漏该投资者的类别、申诉 期末捏有份额及占比、申诉期内捏有份额变化情况及本基金的出奇风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中走漏基金组结伙产 情况过火流动性风险分析等。   （七）临时申诉   本基金发生紧要事件，预计信息走漏义务东说念主应当在2日内编制临时申诉书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 联系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际抑制东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更；                   民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）久了公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏 有东说念主权益的，联系信息走漏义务东说念主洞悉后应当立即对该音书进行公开久了，并将有 关情况立即申诉中国证监会。   （九）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产支捏证券的信息走漏   本基金投资资产支捏证券，基金管理东说念主应在基金年报及中期申诉中走漏其捏有 的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和申诉期内通盘的资 产支捏证券明细。基金管理东说念主应在基金季度申诉中走漏其捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支捏证券明细。   （十一）算帐申诉   基金合同拆开的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申诉。基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在指定网站上，并将 算帐申诉辅导性公告登载在指定报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，联系信息走漏义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十三）中国证监会轨则的其他信息。                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   六、信息走漏事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当稳健中国证监会联系基金信息披 露内容与花样准则等法律法则轨则。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按时申诉、更新的招募说明书、基金产物尊府概要、基金算帐申诉等公开走漏的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔一家报刊走漏本基金信息。基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证联系报送信息的真确、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介走漏信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介走漏信息，况且在不 同媒介上走漏褪色信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计申诉、法律认识书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拆开后10年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息走漏服务的质地。具体要求应当稳健中国证监 会及自律功令的联系轨则。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延走漏基金联系信息的情形             民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 九、本基金信息走漏事项以法律法则轨则及《基金合同》约定的内容为准。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑管帐师事务所 认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个处事日内聘用 侧袋机制启用日发表认识且稳健《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进 行审计并走漏专项审计认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。无数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求越过前一绽开日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需辩论主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往复日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估值                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应稳健《企业管帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 动作基数计提。 方可列支，预计用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复往复等方式收复流动性后，基金管理东说念主应当 按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主皆应当 实时向侧袋账户全部份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拆开侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘用稳健 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计认识。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。  基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分轨则的基金净值信息走漏 方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按时申诉中走漏申诉期内侧袋账户 联系信息，基金按时申诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度申诉进行审计时，草率申诉期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 和年度申诉走漏等发表审计认识。  八、本部分对于侧袋机制的联系轨则，如将来法律法则或监管功令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行稳健表率后， 可平直对本部老实容进行修改和调养，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资神气和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特性。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金捏仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金时势来分拨，而现金可能因为通货推广的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   二、管理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管理系统建立欠妥形成操作 错误或公司里面失控而可能产生的损失。管理风险包括： 搜检过程中，由于决策错误可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要靠近以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：爽约风险，主如果指债券发                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主弗成履行还本 付息的使命而使基金资产的预期收益与推行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调养风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司筹备管理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务现象恶化，偿债才调裁减，由此形成债券信用 评级裁减、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券往复敌手的风险，主如果指在债券的往复过程中，由 于往复敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购往复的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金出奇风险   本基金将资产支捏证券纳入到投资规模当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现爽约，或在往复过程 中发生交收爽约，或由于资产支捏证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上涨，本基金捏有资产支捏证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券市集限度及往复活跃进程的影响，资产支捏 证券可能无法在褪色价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操作风险：基金联系当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面抑制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作错误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、往复症结、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同弗成 正常实行，导致基金财产的损失。   五、职业说念德风险                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   职业说念德风险是指职工不顺从职业操守，发生非法、违法步履从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集往复量不及，导致证券弗成马上、低成腹地转变为现金的风险。同期 在绽开式基金申购赎回过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会产 生基金仓位调养的艰巨，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，留意了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资规模主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公 司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债）、资产支捏证 券、债券回购、银行进款（公约进款、通知进款以及按时进款等）、同行存单、现 金以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须稳健中国证监 会的联系轨则）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可退换债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%； 本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产 净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资规模。   投资标的流动性属性是蹙迫的投资依据，通过对各类金融器用进行流动性分 类管理，分散安排各类资产到期时期分散，有用保障基金流动性安全。   （三）无数赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生无数赎回情形时，基金管理东说念主不错遴选以下流动性风险管理措 施：   （1）宽限办理无数赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）减速支付赎回款项；                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险管理器用的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金管理东说念主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险管理器用对申购、赎回肯求等进行抑制调养，具体包括但不限于：   （1）宽限办理无数赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）实施侧袋机制；   （7）当令启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险管理器用，基金管理东说念主制定了联系业务表率， 确保流动性风险管理器用的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管理东说念主将密切关怀市集资金动向，提前调养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得虚假施上述备用风险管理器用的流动性风险，确保公说念对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金按时申诉中走漏申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 辩论主袋账户资产，并根据联系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的功绩方针弗成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违背国度法律、法则的轨则，或 者基金投资违背法则及基金合同预计轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身平直抑制才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)    第十九部分 基金合同的变更、拆开与基金财产算帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则轨则和基 金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起胜利，并自决议胜利后两个处事日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 托管东说念主说合的；  三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申诉；                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （5）聘用管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有缠绵，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的预计紧要事项须实时公告；基金财产算帐申诉管束帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后5个处事日内由基金财产算帐小组进行公 告。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及预计文献由基金托管东说念主保存15年以上。             民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容纲领 基金合同内容纲领，请见附件一。             民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管公约内容纲领 基金托管公约内容纲领，请见附件二。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额捏有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额捏有东说念主登记服务   基金管理东说念主或者托付基金登记机构为基金份额捏有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东说念专揽理 基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额捏有东说念主名册的管理， 权益分拨时红利的登记、派发，基金往复份额的算帐过户和基金往复资金的交收等 服务。   二、网上往复服务   基金管理东说念主为基金份额捏有东说念主提供网上往复平台。通过先进的蚁集通信本领， 为基金份额捏有东说念主提供高效安全的基金往复服务、实时迅捷的基金信息和愉快服务。   三、主动通知服务   基金管理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东说念主提供 各项主动通知服务；基金管理东说念主公告及蹙迫信息将通过轨则媒介发布。基金管理东说念主 不错为基金份额捏有东说念主提供以电子时势为主的阐述单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为苟简基金份额捏有东说念主随时了解基金管理东说念主联系信息及投资资讯，基金管理东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东说念主信息 查询和基金份额捏有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额捏有东说念主不错访谒基金管理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，完结基金管理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元尊府索求   基金管理东说念主为基金份额捏有东说念主提供留意的专科基金投资尊府，便于办理各式交 易手续，同期为苟简基金份额捏有东说念主索求，基金管理东说念主提供了多元化的尊府索求服 务，索求阶梯千般，尊府内容丰富留意。   通盘对外公布文献及各式联系历史文献均可向客户服务东说念主员索求，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管理东说念主网站上提供各式尊府、业务表单及 公告下载。                        民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额捏有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管理东说念主推出全场地资讯服务定制名堂。基金份额捏有东说念主可通过 客服热线、基金管理东说念主网站、短信定制各式资讯，基金管理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、投资业务考虑   基金管理东说念主的专科客户服务代表将在轨则的处事时期内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场地的考虑服务。   九、投诉与建议的受理   基金管理东说念主以为基金份额捏有东说念主的合理建议是基金管理东说念主发展的能源与宗旨。 如果对基金管理东说念主提供的各式服务感到发火足或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管理东说念主建议，也可平直与客户服务 东说念主员预计，基金管理东说念主将遴选限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行径   基金管理东说念主为基金份额捏有东说念主举办各式互动行径，如基金份额捏有东说念主碰头会、 愉快讲座等，以加强基金份额捏有东说念主与基金管理东说念主之间的互动预计。   十一、基金管理东说念主有权根据基金份额捏有东说念主的需要、市集现象以及基金管理东说念主 服务才调的变化，加多、修改上述服务名堂。   十二、基金管理东说念主客户服务中心预计方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法分解的内容，可通过上述方式 预计本基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构一经全面分解了本招募说明书。                         民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应走漏事项   本基金2024年05月01日至2025年04月30日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称号                     民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年                     第 1 号)                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     申诉辅导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年中期申诉                     辅导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     申诉辅导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 4 季度                     申诉辅导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年年度申诉                     辅导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2025 年第 1 季度                     申诉辅导性公告                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东说念主可在办公时期免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金管理东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的原来为准。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时期内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银兴盈债券型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银兴盈债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银兴盈债券型证券投资基金托管公约》；  （四）法律认识书；  （五）基金管理东说念主业务经验批件、营业牌照；  （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管理有限公司                                  二〇二五年五月二十一日                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             附件一：基金合同内容纲领          （本纲领如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）   一、基金合同当事东说念主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法则和《基金合同》沉寂运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及预计法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度预计法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 遴选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；  （9）担任或托付其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及预计法律轨则决定基金收益的分拨有缠绵；  （11）在《基金合同》约定的规模内，断绝或暂停受理申购、赎回与退换肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在稳健预计法律、法则的前提下，制订和调养预计基金认购、申购、赎 回、退换、定投、转托管和非往复过户等业务功令；                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》胜利之日起，以敦朴信用、严慎发奋的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备裕如的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹备方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此沉寂，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他预计轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）遴选稳健合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的轨则，按预计轨则计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；  （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他预计轨则，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金交易阴事，不涌现基金投资缠绵、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他预计轨则另有轨则外，在基金信息公开走漏前应予狡饰，不向 他东说念主涌现；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有缠绵，实时向基金份额捏有东说念主 分拨基金收益；  （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他预计轨则召集基金份额捏有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系 尊府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在轨则时期发出，况且保 证投资者好像按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金预计的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到预计尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的缓助、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近收场、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会并 通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东说念主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理预计基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基 金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行胜利的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全保               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主的投资运作有 违背《基金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要 损失的情形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他 账户，为基金办理证券往复资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦朴信用、发奋尽责的原则捏有并安全缓助基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业花样，配备裕如的、合 格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此沉寂；对所托管的不同的基金分别建立账户，沉寂核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此沉寂；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他预计轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）缓助由基金管理东说念主代表基金缔结的与基金预计的紧要合同及预计凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金交易阴事，除《基金法》、《基金合同》过火他预计轨则另有规 定外，在基金信息公开走漏前赐与狡饰，不得向他东说念主涌现；  （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （9）办理与基金托管业务行径预计的信息走漏事项；  （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具认识，说明 基金管理东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 管理东说念主有未实行《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了稳健 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系尊府15年以上；  （12）根据需要从基金管理东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额捏有 东说念主名册；  （13）按轨则制作联系账册并配合基金管理东说念主的对账需求与基金管理东说念主进行核 对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或预计轨则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他预计轨则，召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管公约》的轨则监督基金管理东说念主的 投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的缓助、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近收场、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管理东说念主；  （19）因违背《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，应承担补偿 使命，其补偿使命不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向 基金管理东说念主追偿；  （21）实行胜利的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息尊府；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）隆重阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关怀基金信息走漏，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其捏有的基金份额规模内，承担基金蚀本或者《基金合同》拆开的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）实行胜利的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的表率和功令  基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额捏有东说念主大会另有轨则的，以届时有用 的法律法则为准。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  本基金份额捏有东说念主大会不设立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额捏有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据 联系法律法则和中国证监会的轨则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：  （1）拆开《基金合同》；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）退换基金运作方式；  （5）调养基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩标准；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资宗旨、规模或策略；  （9）变更基金份额捏有东说念主大会表率；  （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；  （11）单独或算计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就褪色事项书面要求 召开基金份额捏有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额捏 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东说念主大会：  （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；  （2）在对现存基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，调养本基金 的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调养基金份额类别建立、对基金份额 分类办法及功令进行调养；                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）在对现存基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，基金管理东说念主、 登记机构、基金销售机构调养预计认购、申购、赎回、退换、基金往复、非往复过 户、转托管等业务功令；   （6）在对现存基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，履行联系程 序后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 管理东说念主召集； 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 通知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并通知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配 合； 召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面通知建议提议的基金份额捏有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面通知建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金 管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并通知基 金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合；                   民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金份额捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或算计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得禁绝、扰乱； 登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的通知时期、通知内容、通知方式 告。基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和地点;   （5）会务常设预计东说念主姓名及预计电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 说明本次基金份额捏有东说念主大会所遴选的具体通信方式、托付的公证机关过火预计方 式和预计东说念主、书面表决认识寄交的截止时期和收取方式。 认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主到指 定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票 着力。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 稳健以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主捏 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明稳健法律法则、《基金合同》 和会议通知的轨则，况且捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自满，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决抑制日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个处事日内一语气公 布联系辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 通知轨则的方式收取基金份额捏有东说念主的书面表决认识；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 通知不参加收取书面表决认识的，不影响表决着力；   （3）本东说念主平直出具书面表决认识或授权他东说念主代表出具书面表决认识的，基金 份额捏有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）；若本东说念主平直出具书面表决认识或授权他东说念主代表出具书面表决认识基金份额                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主平直出具书面表决认识或授权他东说念主代表出 具书面表决认识；   （4）上述第（3）项中平直出具书面表决认识的基金份额捏有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面表决认识的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面表 决认识的代理东说念主出具的托付东说念主捏有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证 明稳健法律法则、《基金合同》和会议通知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会，授权方式不错遴选书面、蚁集、 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明；在会议 召开方式上，本基金亦可遴选其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相诱骗 的方式召开基金份额捏有东说念主大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进 行。基金份额捏有东说念主不错遴选书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拆开《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主 大会运筹帷幄的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东说念主按照下列第七条文定表率确定和公布 监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经运筹帷幄后进行表决，并形成大会决议。大会                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 主捏东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管理东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东说念主动作该次基金 份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有 东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的着力。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称号）和预计方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。  基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和至极决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以至极 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 退换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、拆开《基金合同》、本基金 与其他基金合并以至极决议通过方为有用。  基金份额捏有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。  遴选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭证证明，不然提交稳健会议通知中轨则的阐述投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头稳健会议通知轨则的书面表决认识视为有用表决，表决认识模 糊不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决认识的基金份额捏有 东说念主所代表的基金份额总和。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金份额捏有东说念主大会的各项提案或褪色项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议运转后通知在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏 有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运转后通知在出席 会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主捏东说念主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东说念主应当马上公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）胜利与公告  基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。  基金份额捏有东说念主大会决议自胜利之日起2个处事日内在指定媒介上公告。如果 遴选通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、                     民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行胜利的基金份额捏有东说念主大 会的决议。胜利的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有握住力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和 侧袋份额捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若联系基金 份额捏有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或 代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额捏有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   褪色主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 条件等轨则，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致联系内容被 取消或变更的或法律法则加多新的捏有东说念主大会机制的，基金管理东说念主提前公告后，可 平直对本部老实容进行修改和调养，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金收益分拨原则、实行方式   （一）基金收益分拨原则 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；   在稳健法律法则及基金合同约定，并对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的 前提下，基金管理东说念主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调养，不需召开基金份 额捏有东说念主大会。   （二）收益分拨有缠绵   基金收益分拨有缠绵中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （三）收益分拨有缠绵确实定、公告与实施   本基金收益分拨有缠绵由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据联系轨则 在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时期不 得越过15个处事日。   （四）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务功令》实行。   四、与基金财产管理、运用预计用度的提取、支付方式与比例                    民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （一）基金用度的种类 证费）； 用。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计较方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金 托管东说念主发送基金管理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前5个处事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付 日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前5个处事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据预计法则及相应公约轨则， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。 基金财产投资的联系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度预计税收征收的轨则代扣代缴。   五、基金财产的投资宗旨和投资限制   （一）投资宗旨   本基金在严格抑制组合净值波动率的前提下，力图赢得超过功绩比拟基准的投 资答复。   （二）投资规模   本基金的投资规模主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司 债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债）、资产支捏证券、 债券回购、银行进款（公约进款、通知进款以及按时进款等）、同行存单、现金以 及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须稳健中国证监会的相 关轨则）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可退换债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本 基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳健 表率后，不错将其纳入投资规模。   （三）投资限制   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于 基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10%；   （5）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行市集中的债券回购最耐久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （6）本基金投资于褪色原始权益东说念主的各类资产支捏证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；   （7）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得越过基金资产净值的20%；   （8）本基金捏有的褪色（指褪色信用级别）资产支捏证券的比例，不得越过 该资产支捏证券限度的10%；   （9）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于褪色原始权益东说念主的各类资产支捏证 券，不得越过其各类资产支捏证券算计限度的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再稳健投资标准，应在评级 报密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保捏 一致；                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不稳健 前款所轨则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述轨则投资比例 的，基金管理东说念主应当在10个往复日内进行调养，但法律法则或中国证监会轨则的特 殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的预计约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同胜利之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行稳健表率后，则本基金投资不再受联系限制或按调养后的轨则实行。   为可贵基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然而法律法则或中国证监会另有轨则的除外；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不刚直的证券往复行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则拦阻的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、推行控 制东说念主或者与其有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当稳健基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额 捏有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公说念合理价钱实行。联系往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与走漏。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述拦阻性轨则，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行稳健表率后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的轨则实行。   六、基金资产净值的计较方法和公告方式  （一）估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券往复花样的往复日以及国度法律法则轨则 需要对外皮露基金净值的非往复日。  （二）估值对象  基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。  （三）估值方法  （1）在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外）， 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；  （2）对在往复所市集挂牌转让的资产支捏证券，估值日不存在活跃市集时采 用估值本领确定其公允价值进行估值。如成本好像类似体现公允价值，应捏续评估 上述作念法的稳健性，并在情况发生改变时作念出稳健调养。  （1）初度公设备行未上市的债券，遴选估值本领确定公允价值，在估值本领 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （2）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调养的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃 市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本草率市集报价进行调养，阐述 计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，则遴选估值技 术确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市期间市集利率莫得                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 发生大的变动的情况下，按成本估值。 的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公说念性。 国度最新轨则估值。  如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及联系法律法则的轨则或者未能充分可贵基金份额捏有东说念主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商科罚。  根据预计法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金预计的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的认识，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。  （四）估值表率 另有轨则的，从其轨则。  本基金基金份额净值的计较公式为：  T日基金份额净值＝T日基金份额的基金资产净值/T日基金份额余额总和。  基金管理东说念主应每个处事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则进行公 告。 本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个处事日对基金资产估值后，将 基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按约 定对外公布。  （五）估值症结的处理                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金管理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值症结时，视 为基金份额净值症结。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的邪恶形成估值症结，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的责 任东说念主应当对由于该估值症结遭受损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值症结 处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值症结使命方应实时 互助各方，实时进行更正，因更正估值症结发生的用度由估值症结使命方承担；由 于估值症结使命方未实时更正已产生的估值症结，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对平直损失承担补偿使命；若估值症结使命方一经积极互助，况且有协助 义务确当事东说念主有裕如的时期进行更正而未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相 应补偿使命。估值症结使命方草率更正的情况向预计当事东说念主进行阐述，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值症结的使命方对预计当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值症结的预计平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值症结而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值症结使命方仍草率估值症结负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值症结使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的规模内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其一经赢得的补偿额加上一经赢得的欠妥得利返还的总和 越过其推行损失的差额部分支付给估值症结使命方。   （4）估值症结调养遴选尽量收复至假设未发生估值症结的正确情形的方式。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   估值症结被发现后，预计确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值症结发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值症结发生的 原因确定估值症结的使命方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值症结形成的损失进 行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法由估值症结的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值症结的更正向预计当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现症结时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并遴选合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）症结偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；症结偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的使命，经阐述后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，与本基金预计的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分运筹帷幄后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议实行， 由此给基金份额捏有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且基 金托管东说念主未对计较过程建议疑义或要求基金管理东说念主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额捏有东说念主形成损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就推行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各 自承担相应的使命。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次再行计较 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 理东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金管理 东说念主负责赔付。  ④由于基金管理东说念主提供的信息症结（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较症结而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基 金管理东说念主负责赔付。  （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自本领系统建立而产生的净值计较尾差， 以基金管理东说念主计较结果为准。  （5）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。  （六）暂停估值的情形 产价值时； 阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值；  （七）基金净值的阐述  用于基金信息走漏的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个处事日往复结果后计较当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐述 后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按约定赐与公布。  （八）特殊情况的处理方法 动作基金资产估值症结处理。 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然一经遴选必要、稳健、合理的措施进行搜检，但未能 发现症结的，由此形成的基金资产估值症结，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿责 任，但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施摒除或消弱由此形成的影 响。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   七、基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则轨则和 基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起胜利，并自决议胜利后两个处事日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 托管东说念主说合的；  （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申诉；                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （5）聘用管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有缠绵，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的预计紧要事项须实时公告；基金财产算帐申诉管束帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后5个处事日内由基金财产算帐小组进行公 告。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及预计文献由基金托管东说念主保存15年以上。      八、争议的处理      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》预计的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、统一阶梯科罚。不肯或者弗成通过协商、 统一科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有握住力，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续忠 实、发奋、尽责地履行基金合同和托管公约轨则的义务，可贵基金份额捏有东说念主的合 法权益。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  《基金合同》受中国法律统辖。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》存放在基金管理东说念主和基金托管东说念主住所。投资者可登录基金管理东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构网站查询。                      民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             附件二：基金托管公约内容纲领     （本纲领如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）   一、托管公约当事东说念主  （一）基金管理东说念主  称号：民生加银基金管理有限公司  住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：张焕南  成立时期：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20081187号  组织时势：有限使命公司（中外结伙）  注册老本：叁亿元  存续期间：永续筹备  预计电话：010-68960030  （二）基金托管东说念主  称号：徽商银行股份有限公司  住所：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座  法定代表东说念主：吴学民  成立时期：1997年4月4日  批准设立文号：银复199770号  基金托管业务批准文号：证监许可201463号  组织时势：股份有限公司  注册老本：1,104,981.9283万元东说念主民币  存续期间：捏续筹备   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查  （一）基金托管东说念主根据预计法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资规模、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投经验调或证券选拔标准 的，基金管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东说念主运 用联系本领系统，对基金推行投资是否稳健《基金合同》对于证券选拔标准的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   本基金的投资规模主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司 债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债）、资产支捏证券、 债券回购、银行进款（公约进款、通知进款以及按时进款等）、同行存单、现金以 及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须稳健中国证监会的相 关轨则）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可退换债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本 基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值 的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳健 表率后，不错将其纳入投资规模。   （二）基金托管东说念主根据预计法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督： 金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 产净值的40%；在寰宇银行间同行市集中的债券回购最耐久限为1年，债券回购到 期后不得延期； 资产净值的10%； 资产支捏证券限度的10%； 不得越过其各类资产支捏证券算计限度的10%；                民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金捏有资产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再稳健投资标准，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出； 展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保捏一 致； 款所轨则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   除上述第2）、10）、12）、13）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 限度变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在10个往复日内进行调养，但法律法则或中国证监会轨则的特殊情 形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的预计约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同胜利之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行稳健表率后，则本基金投资不再受联系限制或按调养后的轨则实行。   （三）基金托管东说念主根据预计法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对本托管 公约第十五条第（九）款基金投资拦阻步履通过过后监督方式进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、推行控 制东说念主或者与其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其有其他紧要关联往复的，应当稳健基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额 捏有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公说念合理价钱实行。联系往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与走漏。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （四）基金托管东说念主根据预计法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券市集进行监督。  基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳健法律法则及行业标准 的、经在意选拔的、本基金适用的银行间债券市集往复敌手名单，并约定各往复对 手所适用的往复结算方式。基金管理东说念主应严格按照往复敌手名单的规模在银行间债 券市集选拔往复敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市 场往复敌手名单进行往复。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券市集往复敌手名单 及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的 往复，仍应按照公约进行结算。如基金管理东说念主根据市集情况需要临时调养银行间债 券市集往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与往复敌手发 生往复前与基金托管东说念主协商科罚。  基金管理东说念主负责对往复敌手的资信抑制，按银行间债券市集的往复功令进行交 易，并负责科罚因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何法律使命及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主确 定的时期前仍未承担爽约使命过火他联系法律使命的，基金管理东说念主不错对相应损失 先行赐与承担，然后再向联系往复敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约 定的往复敌手或往复方式进行往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损成仇使命。  （五）基金托管东说念主根据预计法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主投资流畅受限证券进行监督。基金管理东说念主投资流畅受限证券，应事前根据中国 证监会联系轨则，明确基金投资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策过程和 风险抑制轨制，防护流动性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东说念主对 基金管理东说念主是否顺从联系轨制、流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例等的 情况进行监督。 须为经中国证监会批准的在刊行时明确一按时限锁按时的可往复证券，不包括由于 发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质 押券等流畅受限证券。本基金不投资有锁按时但锁按时不解确的证券。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限使命公司或中央国 债登记结算有限使命公司负责登记和存管，并可在证券往复所或寰宇银行间债券市 场往复的证券。  本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东说念主负责相 关处事的落实和互助，并确保基金托管东说念主好像正常查询。因基金管理东说念主原因产生的 受限证券登记存管问题，形成基金托管东说念主无法安全缓助本基金资产的使命与损失， 及因受限证券存管平直影响本基金安全的使命及损失，由基金管理东说念主承担。  本基金投资受限证券，不得预支任何时势的保证金。  （1）本基金投资受限证券时的法律法则顺从情况。  （2）在基金投资受限证券管理处事方面预计轨制、流动性风险处置预案的建 立与完善情况。  （3）预计比例限制的实行情况。  （4）信息走漏情况。  （六）基金托管东说念主根据预计法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金资 产净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、联系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督 和核查。  （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作违背 法律法则、《基金合同》和本托管公约的轨则，应实时以电话提醒或书面辅导等方 式通知基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金管理东说念主收到书面通知后应实时查对并以书面时势给基金托管东说念主发出回函， 就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时 限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督 促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应申诉中国证监会。  （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合同》 和本托管公约对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管理东说念主应                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 在轨则时期内回复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法则、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管理东说念主应积极配合提供联悉数据尊府和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往复表率一经胜利的指示违背法律、 行政法则和其他预计轨则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理 东说念主，由此形成的损失由基金管理东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，应实时申诉中国证监会， 同期通知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金管理东说念主无刚直 情理，断绝、禁绝基金托管东说念主根据本托管公约轨则期骗监督权，或遴选拖延、诈骗 等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正 的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全缓助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其他 账户、复核基金管理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主指示 办理算帐交收、联系信息走漏和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未实行或无故蔓延实行基金管理东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本公约过火他预计轨则时，应实时以书面时势通知基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面时势给基金管理东说念主发 出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时 限内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管 东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交联系尊府以供基金管理 东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在轨则时期内回复基金管理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应实时申诉中国证监会， 同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东说念主无刚直 情理，断绝、禁绝基金管理东说念主根据本公约轨则期骗监督权，或遴选拖延、诈骗等手 段妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主建议劝诫仍不改正的， 基金管理东说念主应申诉中国证监会。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)      四、基金财产的缓助   （一）基金财产缓助的原则 或财产承担使命。 户。 沉寂。 两边可另行协商科罚。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自走运用、刑事使命、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限使命公司结 算数据完成场内往复交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户可贵费等用度）。 到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时通知基金管理东说念主遴选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主 应负责向预计当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户往复结算往复资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。。 金份额捏有东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等预计轨则后，基金管理东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在轨则时期内， 聘用具有从事证券联系业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资申诉。出具的 验资申诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 轨则办理退款等事宜。  （三）基金银行账户的开立和管理 管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行径。 理基金资产的支付。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 金开立证券账户。 东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 理和运用由基金管理东说念主负责。  证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行进款余额不及导致证券账户 开户费无法扣收，由基金管理东说念主先行垫付。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法 东说念主算帐处事，基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差 资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的轨则实行。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系轨则，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的轨则实行。  （五）债券托管账户的开立和管理  《基金合同》胜利后，基金管理东说念主负责以基金的口头肯求并取得进入寰宇银行               民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 间同行拆借市集的往复经验，并代表基金进行往复；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、 银行间市集登记结算机构的预计轨则，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账 户，捏有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管 理东说念主代表基金缔结寰宇银行间债券市集债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和管理 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，按预计 功令进行开立和使用。   （七）基金财产投资的预计有价凭证等的缓助   基金财产投资的预计什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的缓助库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券 登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司 或单据营业中心的代缓助库，缓助凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券、银行按时存 款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基 金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构推行有用抑制的资产不承担缓助使命。   （八）与基金财产预计的紧要合同的缓助   与基金财产预计的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基 金签署的、与基金财产预计的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主缓助。 除本公约另有轨则外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产预计的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏公约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基金管理 东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真件或原件扫描件发送给基金 托管东说念主，并在三十个处事日内将原来投递基金托管东说念主处。因基金管理东说念主发送的合同 传真件或扫描件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管理东说念主负责。 紧要合同的缓助期限为《基金合同》拆开后15年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业 务章的合同传真件或原件扫描件，未经两边协商或未在合同约定规模内，合同原件 不得编削。                  民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   五、基金资产净值计较和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的金额。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以计较日基金份额总额，精准到0.0001元，少许点后第五位四 舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。基金管理东说念主每个处事日计较基金资产净值及 基金份额净值，并按轨则进行公告。   基金管理东说念主应每个处事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或《基 金合同》的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个处事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按约定 对外公布。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   六、基金份额捏有东说念主名册的缓助   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基 金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和缓助，缓助期限自 基金账户销户之日起不少于20年。基金管理东说念主应缓助基金份额捏有东说念主名册，保存期 不少于15年。如弗成妥善缓助，则按联系法则承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金管理东说念主应将预计尊府送交基金 托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和完满性。基金托 管东说念主不得将所缓助的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应 顺从狡饰义务，除行恶律、法则、规章另有轨则，有权机关另有要求。   七、托管公约的变更和拆开   （一）基金托管公约的变更表率   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的轨则有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约拆开出现的情形 由形成其他基金托管东说念主禁受基金财产；                 民生加银兴盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 由形成其他基金管理东说念主禁受基金管理权； 项。      八、争议科罚方式      因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一科罚，协商、 统一弗成科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有握住力，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续忠 实、发奋、尽责地履行《基金合同》和本托管公约轨则的义务，可贵基金份额捏有 东说念主的正当权益。  本公约受中国法律统辖。

J9九游会体育